Page 9 - SARLAFT
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Rutas de dinero:
                  Introducción de divisas extranjeras, producto de actividades ilícitas, de un país extranjero
                  hacia el interior de otra nación, con la finalidad de ser insertados posteriormente dentro del
                  sistema financiero nacional.
                  Compra de divisas en efectivo por ventanilla

                  Se requiere presentación de una declaración de cambio para todas las operaciones
                  de compra y venta de divisas y cheques de viajero.

                        Actualización periódica de información

                  Cada año o cuando el Empleado de Cumplimiento de Unicambios lo considere necesario,
                  genera comunicaciones a los diferentes proveedores solicitando actualizar la información
                  que esté desactualizada. En el evento que un proveedor de divisas no atienda los
                  requerimientos de actualización de información, las negociaciones pueden ser suspendidas
                  hasta que se logre dicha actualización.

                        Visitas de seguimiento a proveedores

                  El Empleado de Cumplimiento de Unicambios, debe programar y ejecutar visitas  de
                  seguimiento a los diferentes proveedores de divisas, con el fin de establecer si el SARLAFT
                  es eficaz, adecuado y  conserva estándares de calidad, cambios en  su estructura de
                  inversión, financiera o de capital. La periodicidad de las visitas dependerá del volumen de
                  las negociaciones con cada proveedor.


                  Transacciones con personas expuestas políticamente PEP’s

                  Frente al manejo de transacciones con clientes identificados como personas expuestas
                  políticamente –PEP’s-, se les deberá solicitar la misma información que para los demás
                  clientes y/o usuarios, exigiéndose especial atención en el diligenciamiento total del formato
                  de conocimiento del cliente y usuario. Así mismo, las transacciones efectuadas con este
                  tipo de clientes, deberán ser aprobadas directamente por el profesional del cambio persona
                  natural o tratándose de personas jurídicas por el empleado de jerarquía superior al que
                  normalmente aprueba las transacciones en la empresa.

                  El SARLAFT debe prever procedimientos más exigentes de vinculación de clientes y de
                  monitoreo de operaciones de personas nacionales o extranjeras que por su perfil o por las
                  funciones  que desempeñan pueden  exponer  en  mayor  grado  a  la  entidad  al  riesgo  de
                  LA/FT, tales como: personas que por  razón de su cargo  manejan  recursos públicos,
                  detentan  algún grado de  poder  público  o  gozan de  reconocimiento  público”14.  Circular
                  Básica Jurídica - Circular Externa 029 de 2014 ESOF.

                  DEFINICION DE PEPs EN COLOMBIA – Decreto 1645 del 21 de Oct de 2016

                  Artículo 2.1.4.2.3. Personas Expuestas Políticamente.
                  Para efecto del cumplimiento de las obligaciones derivadas de este capítulo, durante el
                  periodo en que ocupen sus cargos y durante los dos (2) años siguientes a su dejación,
                  renuncia, despido o declaración insubsistencia del nombramiento, o de cualquier otra forma
                  de desvinculación, se considerarán como Personas Expuestas Políticamente las siguientes:
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