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término, el que corresponda a la fecha de la primera operación de compra o de venta de
                  divisas celebrada."

                  ALGUNAS TIPOLOGÍAS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FPADM
                  Es la descripción de las técnicas o prácticas utilizadas por las organizaciones criminales
                  para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia ilícita y transferirlos de un
                  lugar a otro o entre personas para dar apariencia de legalidad o financiar sus actividades
                  criminales. Existen, entre otras, las siguientes tipologías:

                  Transporte físico de dinero ilícito para conversión de moneda:
                  Se da una triangulación del dinero. Una casa de cambio local receptora de las divisas
                  envía a otra persona a un tercer país y de allí se envía el dinero en dólares al
                  intermediario inicial
                  Peso broker:

                  Utilización de un intermediario financiero informal del mercado de capitales y divisas de
                  origen ilícito que se encarga de reubicar parte de las utilidades obtenidas en el mercado
                  internacional. Una persona en un país A necesita moneda local y otro en un país B necesita
                  también moneda de su país, se cruzan las cuentas para no mover el dinero físicamente y
                  el bróker gana una comisión por la operación.
                  Transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales
                  (Pitufeo):
                  Se fraccionan altas sumas de dinero en varios envíos con la finalidad de evadir los controles
                  existentes en el país de origen de los fondos como en el destino.
                  Estructurar o hacer “trabajo de pitufo” o “trabajo de hormiga”:

                  Fraccionamiento de operaciones financieras con el fin de no levantar sospechas y/o que las
                  mismas no sean detectadas. Lo hacen diferentes personas afectando la misma cuenta o
                  beneficiario por  valores cuyo  monto no  obligue el diligenciamiento de documentos de
                  control.



                  Transporte transfronterizo de divisas:

                  Utilización de canales legales y clandestinos para transportar divisas a través de una o más
                  fronteras, y la posterior legitimación a través del sistema financiero.
                  Ingreso declarado de divisas desde el exterior para operaciones de cambio:

                  Transporte  transfronterizo  de  fuertes  sumas  en  efectivo  con  el  objetivo  de  realizar
                  operaciones de cambio y volver a trasladar el efectivo al país de origen.

                  Arbitraje cambiario internacional mediante el transporte de dinero ilícito:
                  El arbitraje ilícito se desarrolla cuando las divisas adquiridas o el capital inicial provienen de
                  alguna actividad delictiva. También es ilegal cuando no se cumple con todos los requisitos
                  cambiarios, tributarios y aduaneros o no se declaran todas las operaciones realizadas.
                  Consiste en aprovechar la diferencia de precio que existe entre la TRM y el precio del dólar
                  en el mercado libre, para lo cual se abren cuentas bancarias en otros países y se realizan
                  retiros en moneda local a través de cajeros electrónicos.
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