Page 7 - SARLAFT
P. 7

intentadas o efectuadas, con la debida sustentación en documentos soporte exigidos al
                  cliente.

                  "e) Obtención de la aprobación previa y expresa del representante legal principal o suplente
                  o de la persona autorizada como profesional de cambio para adelantar la operación.

                  "f) Monitoreo documentado más intenso de la relación comercial, incrementando la cantidad
                  y la duración de los controles aplicados, y la selección de los patrones de transacciones
                  que necesitan un mayor examen.

                  "-  El profesional de  cambio que no pudiere cumplir con las medidas intensificadas,
                  reforzadas, eficaces y  proporcionales a los riesgos que representan  señaladas en los
                  literales a), b), e), d), e) y f) del presente numeral 2.3, deberá rehusar la operación de
                  compra o venta de divisas ofertada e interrumpir la relación comercial con el cliente, sin
                  dejar de emitir el reporte de operaciones sospechosas - ROS dirigido a la UIAF respecto de
                  la  persona  natural  y/o  jurídica,  o  asimilada  a  persona  jurídica  que  haya  intentado  la
                  operación.

                  "La consulta de los países de mayor riesgo emitidos por GAFI se deberá realizar en la
                  página de internet http://www.fatf-gafi.org/countries/#highrisk o la que haga sus veces."

                  Debida diligencia intensificada por razón de la cuantía de las  operaciones – DDC
                  intensificada.

                  "El profesional de cambio aplicará las medidas intensificadas, reforzadas, eficaces y
                  proporcionales a los riesgos que representan, relacionadas en los  literales a) a f) del
                  numeral 2.3 del presente artículo, a todos los clientes nuevos o frecuentes que planteen
                  transacciones inusuales que sean de alta cuantía, y/o con patrones inusuales de compras
                  o ventas de divisas que no tengan un propósito aparente de beneficio personal, de
                  contenido económico o de carácter lícito, aun cuando dichos clientes no procedan o
                  tengan relación con países de mayor riesgo calificados como tales por el GAFI.

                  "El profesional de cambio que en este caso no pudiere cumplir con las medidas
                  intensificadas, reforzadas, eficaces y proporcionales a los riesgos que representan,
                  señaladas en los literales a), b), e), d), e) y f) del numeral 2.3 del presente artículo, deberá
                  rehusar la operación de compra o venta de divisas ofertada e interrumpir la relación
                  comercial con el cliente. sin dejar de emitir el reporte de operaciones sospechosas - ROS
                  dirigido a la UIAF respecto de la persona natural y/o jurídica, o asimilada a persona
                  jurídica que haya intentado la operación.

                  "El profesional de cambio debe conservar la documentación soporte obtenida en
                  aplicación de estas medidas intensificadas, reforzadas, eficaces y proporcionales a los
                  riesgos que representan, para cuando sea requerida por la entidad de control y vigilancia.

                  "Para los efectos de la aplicación del presente numeral, se entiende por transacciones
                  inusuales de alta cuantía las que excedan por operación o por sumatoria de operaciones
                  con un mismo cliente en un mismo día, o en una misma semana, del monto de diez mil
                  dólares de los Estados Unidos de América (USD10.000) en efectivo, o su equivalente en
                  efectivo en otras monedas, señalado por el literal b) del artículo 84º de la Resolución
                  Externa 1 de 2018 de la Junta Directiva del Banco de la República, o la norma que  haga
                  sus veces. Para contabilizar el término semanal se tendrá en cuenta como primer día del
   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11   12