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su monto sea inferior a diez mil dólares de los Estados Unidos de América (US$10.000) o
                  su equivalente en  otras  monedas.  Montos iguales o superiores deberán pagarse
                  únicamente mediante los instrumentos a que se refiere el mencionado parágrafo.

                  c. Reportar a la Unidad de Información y Análisis Financiero del Ministerio de Hacienda
                  (UIAF), en los términos que ella disponga, las operaciones de compra o venta de divisas y
                  de cheques de viajero.

                  d. Reportar a la Unidad de Información y Análisis Financiero del Ministerio de Hacienda
                  (UIAF), en los términos que ella disponga, cualquier operación que consideren sospechosa
                  de  constituir  lavado  de  activos,  financiación  del  terrorismo  o  proliferación  de  armas  de
                  destrucción masiva, o de estar relacionada con dinero de origen ilícito.

                  e. Suministrar la información y prestar la colaboración que requieran las autoridades para
                  sus propósitos de prevención de actividades delictivas, control cambiario o cualquier otro
                  de su competencia.

                  f. Cumplir las obligaciones mercantiles y  tributarias derivadas de  su condición de
                  comerciantes.

                  g. Contar con la capacidad operativa, administrativa, financiera y técnica que permita el
                  cumplimiento de las operaciones de cambio, así como con sistemas adecuados de riesgo
                  de tales operaciones. La DIAN señalará los indicadores de riesgo y de capacidad operativa,
                  administrativa, financiera y técnica que deben cumplir y mantener.

                  OPERACIONES INTENTADAS

                  Se establece  la obligación de generar el Reporte de Operación Sospechosa  -  ROS en
                  aquellas operaciones intentadas o rechazadas que tengan el carácter de sospechosas. Se
                  entiende por operación intentada aquella que no se finaliza completamente porque el cliente
                  se niega a terminarla o porque  el cajero nota  algo sospechoso y al indagar sobre la
                  operación el cliente desiste.

                  OPERACIONES SOSPECHOSAS

                  Las operaciones  sospechosas  se identifican porque no guardan relación con el giro
                  ordinario del negocio del cliente, vale decir cuando por su número, cantidades transadas o
                  características particulares, exceden los parámetros de normalidad establecidos para el
                  segmento de mercado,  o sobre las que existen serias dudas o indicios en  cuanto a la
                  naturaleza de las mercancías o su procedencia, igualmente por su origen, destino o que
                  por  su  ubicación  razonablemente  conduzca  a  prever  que  pueden  estar  vinculados  con
                  actividades ilícitas.

                  Así mismo constituye operación sospechosa a reportar a la UIAF, la tentativa de vinculación
                  comercial o de operaciones no culminadas, de los sujetos que no culminan o son renuentes
                  a facilitar la puesta en práctica de los mecanismos de conocimiento al cliente determinados
                  por la empresa, siempre y cuando se tengan los datos básicos del usuario que intentó la
                  operación para poder elaborar un ROS.
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