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CRITERIOS APLICABLES A LA PREVENCIÓN Y CONTROL DEL LAVADO DE
                                                ACTIVOS EN UNICAMBIOS

                  SISTEMA PARA LA ADMINISTRACION DEL RIESGO DE LAVADO DE  ACTIVOS,
                  FINANCIACION DEL  TERRORISMO Y FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE
                  ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA LA/FT-FPADM”.

                  1.- MANUAL DE PROCEDIMIENTOS ESPECÍFICOS

                  Es el instrumento mediante el  cual UNICAMBIOS, profesional del cambio,  resume los
                  procedimientos específicos y necesarios para ejecutar cada uno de los mecanismos de
                  prevención y control para protegerse del lavado de activos.

                  2.- OBJETIVO

                  Instruir a los clientes internos y externos de Unicambios acerca de los principios, normas,
                  políticas y procedimientos que deben tener en cuenta para la prevención del lavado de
                  activos, a efectos de proteger su integridad financiera, legal y moral, que pueden verse
                  amenazadas en sus operaciones con sus clientes y en el establecimiento de relaciones
                  comerciales con proveedores de bienes y servicios.  De esta forma busca cumplir con las
                  exigencias normativas nacionales y garantizar el cumplimiento de los más altos patrones
                  éticos que deben regir su actividad de profesional del cambio.

                  3.- CRITERIOS DE APLICACIÓN DEL MANUAL DE PROCEDIMIENTOS ESPECÍFICOS.

                  Constituyen las directrices que orientan la política de protección de UNICAMBIOS y de sus
                  empleados del riesgo de verse involucrados en operaciones realizadas con dineros o bienes
                  de origen ilícito.

                  Para el adecuado cumplimiento de la Circular Externa 000028 del 9 de diciembre de 2011,
                  expedida por la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales – DIAN – y demás normas
                  vigentes aplicables, el propietario, gerente y demás  funcionarios de UNICAMBIOS,
                  antepondrán el deber de colaborar con las autoridades, no  solo atendiendo los
                  requerimientos expresos, sino auxiliándolas y cooperando en la lucha contra los delitos.

                  3.1.- Alcance y efectos del lavado de activos.

                  El lavado de activos se vincula al riesgo legal y reputacional a que se expone la empresa,
                  con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su
                  estabilidad financiera, al permitir ser utilizada para el ocultamiento, manejo, inversión o
                  aprovechamiento en cualquier forma, de dineros u otros bienes provenientes de actividades
                  delictivas, o para dar apariencia de legalidad a las transacciones y fondos vinculados con
                  las mismas.

                  LAVADO DE ACTIVOS:

                  Artículo 323 Código Penal (Ley 599 de 2000). Inciso modificado por el artículo 42 de la
                  Ley 1453 de 2011. El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene,
                  conserve,  custodie  o  administre  bienes  que  tengan  origen  mediato  o  inmediato  en
                  actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito,
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